SIMO phát hiện gần 600.000 tài có dấu hiệu lừa đảo

Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý và phòng ngừa rủi ro SIMO của Ngân hàng Nhà nước vừa ghi nhận gần 600.000 tài khoản và ví điện tử có dấu hiệu bất thường. Hơn 2,13 triệu cảnh báo đã được gửi tới người dùng, giúp hàng trăm nghìn khách hàng kịp thời tạm dừng giao dịch để tránh bị lừa đảo.

SIMO, tài khoản lừa đảo, cảnh báo gian lận, ví điện tử rủi ro, phòng chống lừa đảo ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước, giao dịch không dùng tiền mặt

Gần 600.000 tài khoản bị phát hiện có dấu hiệu gian lận

Theo Vụ Thanh toán (NHNN), tính đến ngày 11/12, có 122/147 đơn vị đã gửi dữ liệu lên Hệ thống SIMO – nền tảng phục vụ giám sát, cảnh báo và ngăn chặn rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán.

Tổng cộng 592.000 bản ghi liên quan đến tài khoản ngân hàng và ví điện tử có dấu hiệu lừa đảo, gian lận hoặc vi phạm pháp luật đã được hệ thống tiếp nhận và phân loại.

SIMO đồng thời phát đi 2,13 triệu cảnh báo đến người dùng. Trong số này, hơn 670.000 khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch, với tổng giá trị ước tính 2.570 tỷ đồng, giúp hạn chế thiệt hại đáng kể cho người dân.

SIMO – công cụ mạnh trong cuộc chiến chống gian lận thanh toán

Ra mắt từ năm 2025, SIMO trở thành nền tảng trọng yếu hỗ trợ các tổ chức tín dụng:

Ngăn chặn giao dịch đáng ngờ ngay lập tức
Yêu cầu xác thực thêm đối với giao dịch rủi ro
Tăng cường bảo vệ tài khoản người dùng

Hệ thống hoạt động theo mô hình giám sát tập trung, giúp ngân hàng phát hiện sớm và chặn đứng các giao dịch lừa đảo đang có xu hướng tinh vi hóa từng ngày.

Thanh toán số bùng nổ, kéo theo nhu cầu bảo mật lớn hơn

Vụ Thanh toán cho biết hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam đã tăng trưởng mạnh mẽ:

Giao dịch không tiền mặt: tăng 500 lần về số lượng và hơn 60 lần về giá trị so với năm 2005.
Internet Banking (2015–2025): tăng 59 lần về số lượng, 21 lần về giá trị.
Mobile Banking: tăng 280 lần về số lượng và 600 lần về giá trị.
QR Code (từ 2018): tăng hơn 700 lần về số lượng và 400 lần về giá trị.

Các con số này phản ánh xu hướng dịch chuyển mạnh mẽ sang thanh toán số của người dân và doanh nghiệp, đồng thời đòi hỏi các biện pháp bảo mật, cảnh báo gian lận tiên tiến như SIMO.

SIMO, tài khoản lừa đảo, cảnh báo gian lận, ví điện tử rủi ro, phòng chống lừa đảo ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước, giao dịch không dùng tiền mặt

Hệ sinh thái thanh toán số ngày càng hoàn thiện

Cùng với SIMO, nhiều nền tảng và chính sách đã góp phần thúc đẩy thanh toán số giai đoạn 2017–2025, bao gồm:

eKYC – định danh điện tử
Thanh toán nhanh 24/7
Ví điện tử, mobile banking
Kết nối dữ liệu dân cư và doanh nghiệp
Cơ chế phòng chống rửa tiền theo Đề án 06

Hệ thống thanh toán do Napas vận hành cũng ghi nhận tăng trưởng ấn tượng, trung bình 170% về số lượng và 180% về giá trị mỗi năm giai đoạn 2018–2025.

Thanh toán số hiện đang mở rộng từ thương mại sang giáo dục, y tế, giao thông và dịch vụ công, góp phần thúc đẩy dịch vụ công trực tuyến và nền kinh tế số.